办理企业银行帐户的分类、相关规定和所需资料
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在珠海设立公司,开办企业到成立后的最后一个环节,就是办理银行开户的问题,这是相对重点考虑的事情。由于企业的银行帐号除了具备企业日常能接收货款及转帐功能,也能开通自动的帮您代扣税费、社保、公积金等等一系列业务功能,也关系到企业日后是否能顺利发展的问题。对于选择到哪家银行开户?银行的帐号分什么类型?不同的帐户有哪些不同的使用功能?珠海企优金牌商务能为您解决以上银行开户的疑问,如果您是第一次接触办理这项业务,希望看了这篇文章必定对您获益匪浅。
一、单位银行账户分类
基本存款账户:存款单位的现金支取,只能通过基本存款账户办理。一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户,不得同时开立多个基本存款账户。
一般存款账户:该账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。
临时存款账户:临时存款账户,是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。存款人有设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资情况的,可以申请开立临时存款账户。临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
专用存款账户:专用存款账户,是指存款人按照法律、行政法规和规章,对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
二、银行账户使用的相关规定
第一,单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
第二,存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。按规定可以在异地(跨省、市、县)开立银行结算账户的除外。
第三,存款人可以自主选择银行开立银行结算账户,除国家法律、行政法规和国务院规定外,任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。
第四,银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规的规定,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。
第五,企业应加强对预留银行签章的管理。
第六,存款人收到对账单或对账信息后,应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息。
第七,存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用,更不得利用银行结算账户谋取利益。
第八,存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户存款余额,交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证,银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应出具有关证明,造成损失的,由其自行承担。存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销该账户。
第九,单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过5万元的,应向其开户银行提供相应的付款依据。从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的,税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。
第十,对存款人开立的单位银行结算账户实行生效日制度,即单位银行结算账户在正式开立之日起三个工作日内,除资金转入和现金存入外,不能办理付款业务,三个工作日后方可办理付款。
三、基本存款账户的开设所需资料:
1、营业执照正副本原件;
2、组织机构代码证正副本原件;
3、公司公章、法人章、财务专用章;
4、法人身份证、经办人身份证原件;
5、国、地税务登记证正副本原件。
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